채권채무조회서 엑셀 양식 (무료)

양식 미리보기 예시 값을 채운 화면입니다. 누르면 크게 볼 수 있습니다.

이 양식에 들어 있는 것

채권채무조회서에는 무엇을 적나요?

이 양식은 누가 누구에게 보내는지(수신·발신), 언제 기준 잔액인지(기준일), 언제까지 돌려받을지(회신 기한), 계정별 잔액, 거래처가 적을 회신란으로 나눴습니다.

받을 돈은 '당사 채권(귀사 채무)', 줄 돈은 '당사 채무(귀사 채권)' 쪽에 적습니다. 거래처가 확인 잔액을 적어 돌려주면 '귀사 확인 잔액' 칸에 옮겨 적어 차이를 바로 볼 수 있습니다.

엑셀 양식 쓰는 법

1. 조회서 작성'채권채무조회서' 시트에 수신·발신 정보와 기준일·발송일·회신 기한, 거래처원장의 기준일 잔액을 적습니다.
2. 인쇄하거나 PDF로 보내기A4 한 장에 맞춰 인쇄 범위가 정해져 있습니다. 거래처마다 시트나 파일을 복사해 씁니다.
3. 회신을 대사표에 모으기받은 회신은 '거래처 잔액 대사표'에 거래처마다 한 줄씩 적습니다. 장부 잔액과 회신 잔액을 넣으면 차이가, 발송일·회신일을 넣으면 상태가 자동으로 바뀝니다.
4. 차이 사유 고르기차이가 나면 차이 사유(미착·세금계산서 미발행·입금 시차·반품·단가 차이·기타)를 고릅니다. 사유를 고르기 전까지는 '차이 확인'으로 빨갛게 남습니다.
5. 오래된 거래 확인최종 거래일을 적으면 기준일까지의 경과일수가 계산되고, 365일 이상이면 노란색으로 표시됩니다. 오래된 채권을 골라 보는 표시일 뿐입니다.

잔액 차이는 어디서부터 찾나요?

차이는 대부분 월합계 세금계산서와 거래명세서 합계가 맞지 않는 데서 생깁니다. 금액 차이를 붙잡기 전에 거래명세서 번호 같은 거래 단위로 먼저 맞춰 보면 원인이 빨리 보입니다. 열 구성과 흔한 실수는 채권채무조회서 회신·거래처 잔액 대사 가이드에 있습니다.

생산자·상인이 판매한 생산물·상품의 대가와 공사 도급 채권은 3년간 행사하지 않으면 소멸시효가 완성됩니다(민법 제163조). 대손 요건은 법인세법 시행령 제19조의2에 있지만, 처리 여부와 시기는 이 양식이 판단하지 않습니다.

거래명세서와 회신을 메일로 받고 있다면

AiutoForm은 Gmail·Google Workspace 메일이나 업로드로 받은 거래명세서·청구서를 시트에 한 줄씩 쌓고 거래처를 고객처·구매처 시트에 등록합니다. 조회서 회신은 기본 유형이 아니라서 처음 한 번 열을 확인·승인하면 다음 회신부터 같은 추가 시트에 모입니다. 다른 메일은 준비 중입니다.

사진·스캔 인식은 유료 AI 기능이고, 공개 데모는 엑셀·CSV 파일을 읽습니다. 청구 건과 입금을 한 줄씩 맞추려면 미수금 관리대장 엑셀 양식도 함께 쓰세요.

자주 묻는 질문