미수금 관리대장 엑셀 양식 (무료)

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미수금 관리대장이란?

물건을 납품하거나 서비스를 제공하고 청구했지만 아직 입금되지 않은 돈이 미수금입니다. 거래처가 많아지면 누가 얼마를, 언제까지 주기로 했는지 놓치기 쉬워 따로 대장을 둡니다.

미수금 관리의 핵심은 청구 건마다 입금예정일을 정해 두고, 입금이 들어오는 대로 바로 맞춰 보는 것입니다. 이 양식은 그 맞춰 보는 일을 수식으로 대신합니다.

미수금 대장에 적는 항목

엑셀 양식 쓰는 법

1. 청구할 때 한 줄세금계산서나 거래명세서를 보낼 때마다 '미수금 대장'에 청구일·청구번호·거래처·청구금액·입금예정일을 적습니다.
2. 입금될 때 한 줄돈이 들어오면 '입금 내역'에 입금일·청구번호·입금액을 적습니다. 나눠서 들어오면 같은 청구번호로 여러 줄 적으면 됩니다.
3. 상태는 자동대장의 입금액·잔액·상태·연체일수가 바로 바뀝니다. 입금예정일이 지났는데 잔액이 남으면 '연체'로 바뀌고 빨간색으로 표시됩니다.
4. 거래처별로 보기'거래처별 현황'에서 거래처마다 청구·입금·미수금과 연체 구간(1~30일, 31~60일, 61~90일, 90일 초과)을 봅니다.
5. 오래된 것부터 연락연체가 긴 거래처부터 연락하고, 약속받은 날짜는 비고에 적어 둡니다.

거래처별 채권 연령은 어떻게 보나요?

채권 연령은 받지 못한 돈이 결제기한을 며칠째 넘겼는지로 나눈 것입니다. 같은 미수금 100만 원이라도 기한 전인지 90일을 넘겼는지에 따라 대응이 달라집니다.

이 양식은 기한 전, 1~30일, 31~60일, 61~90일, 90일 초과로 나눠 거래처별로 더하고, 연체 금액은 빨간색으로 보여 줍니다. 맨 아래 합계 줄에서 회사 전체의 연령 분포도 바로 볼 수 있습니다.

미수금을 줄이는 관리 요령

• 결제기한은 청구할 때 정합니다: 입금예정일이 비어 있으면 연체를 알 수 없습니다.
• 입금은 들어온 날 바로 적습니다: 통장 내역과 대장을 일주일만 미뤄도 누가 덜 냈는지 찾기 어려워집니다.
• 청구번호로 맞춥니다: 세금계산서 승인번호나 거래명세서 번호를 청구번호로 쓰면 입금 확인 연락이 쉬워집니다.
• 매주 한 번 연체를 봅니다: 대장 맨 위의 연체 금액·연체 건수를 주간 회의에서 확인합니다.
• 오래된 미수금은 따로 챙깁니다: 90일을 넘긴 미수금은 거래 조건을 다시 협의하거나 전문가와 상의합니다.

청구서와 입금 확인을 메일로 주고받는다면

청구서를 메일로 주고받는다면 대장에 옮겨 적고 결제기한을 챙기는 일을 자동으로 맡길 수 있습니다. AiutoForm은 메일로 받은 청구서를 AI가 읽어 청구서 시트에 쌓고, 결제액을 적으면 잔액과 결제상태(미결제·부분결제·결제완료·연체)를 계산하며, 결제기한을 캘린더에 올립니다. 청구서를 매입·매출로 나눠 미지급과 미수금을 따로 볼 수 있습니다.

업종별 흐름은 식품 제조사 활용 예시에서, 실제 화면은 데모에서 볼 수 있습니다.

자주 묻는 질문